Einkommenssteuerrechner 2025

Veröffentlicht am 25.08.2021- zuletzt aktualisiert am 04.01.2025

Steuererklärung vorplanen mit dem Einkommenssteuerrechner!

Jeder Mensch, der arbeitet und Geld verdient, muss sein Einkommen versteuern. Das Stichwort lautet hier „Einkommenssteuer“. Sie wird teilweise bei Weitem nicht nur von Selbstständigen gefürchtet. Immerhin verdient der Staat an ihr viel Geld. Berechnen können Sie Ihre Steuerabgabe mit unserem Einkommenssteuerrechner direkt online in nur wenigen Schritten.

Einkommenssteuer: Alles im Blick behalten

Alle Einnahmen, die Sie innerhalb eines Steuerjahres erzielen, müssen in Ihrer Einkommensteuererklärung angegeben und entsprechend versteuert werden. Arbeitnehmer mit einem Festvertrag müssen sich hierbei meist keine Sorgen machen – Ihr Arbeitgeber kümmert sich automatisch um die Abführung der Lohnsteuer und die Einreichung beim Finanzamt.

Falls Sie jedoch zusätzliche Einkünfte erzielen, etwa durch selbstständige Arbeit, Vermietung oder Kapitalerträge, sind Sie verpflichtet, diese selbst beim Finanzamt anzugeben und zu versteuern. Bei mehreren Einnahmequellen kann es schnell unübersichtlich werden.

Hilfe durch den Einkommensteuerrechner

Ein Einkommensteuerrechner unterstützt Sie dabei, den Überblick zu behalten. Mit seiner Hilfe können Sie:

  • Ihre voraussichtliche Steuerlast berechnen, basierend auf Ihren Einnahmen und abzugsfähigen Ausgaben.
  • Eine Vorplanung erstellen, um zu sehen, welche Steuerbelastung Sie am Jahresende erwartet.
  • Prüfen, welche Variablen (z. B. Freibeträge, Sonderausgaben oder Steuerklassen) Ihre Steuerlast beeinflussen können.

Vorteile des Einkommenssteuerrechners

  • Transparenz: Sie erhalten eine klare Übersicht über Ihre steuerliche Situation.
  • Vorbereitung: Sie können sich frühzeitig auf die zu erwartenden Zahlungen einstellen.
  • Optimierung: Mit der richtigen Planung nutzen Sie alle möglichen Steuervergünstigungen und Freibeträge optimal aus.

Mit einem Einkommensteuerrechner behalten Sie also nicht nur den Überblick über Ihre Einnahmen und Abgaben, sondern können auch sicherstellen, dass alle Details korrekt und vollständig berücksichtigt werden. Das erleichtert nicht nur die Steuererklärung, sondern sorgt auch für finanzielle Sicherheit.

Online Einkommenssteuerrechner 2025

Alle Einkünfte registrieren und einreichen

Bei der Einkommensteuer spielt die Höhe des zu versteuernden Einkommens eine entscheidende Rolle. Einkünfte unter dem jährlichen Grundfreibetrag bleiben steuerfrei:

  • 12.084 € für Singles
  • 24.168 € für Verheiratete

Ob selbstständig oder nichtselbstständig – alle Einkünfte oberhalb dieser Grenze sind steuerpflichtig.

Wichtige Angaben für den Einkommensteuerrechner:

  • Steuerjahr (relevante Regelungen)
  • Zu versteuerndes Einkommen (ohne außerordentliche Einkünfte)
  • Außerordentliche Einkünfte (separates Feld)
  • Lohnersatzleistungen
  • Kirchensteuer

Diese Angaben sind einfach zu ermitteln – z. B. durch die Jahresübersicht Ihrer Einkünfte bei einer nichtselbstständigen Tätigkeit. Der Rechner hilft Ihnen, die Steuerlast korrekt zu berechnen und alle wichtigen Details zu berücksichtigen.

Wichtige Hinweise zur Nutzung des Einkommenssteuerrechners

Um Ihre Einkommensteuer korrekt zu berechnen, sollten Sie folgende Aspekte beachten:

1. Zu versteuerndes Einkommen

Stellen Sie sicher, dass Sie Ihr tatsächliches Gesamteinkommen angeben. Ziehen Sie dabei Freibeträge und außerordentliche Einkünfte korrekt ab.

2. Außerordentliche Einkünfte

Diese umfassen einmalige oder unregelmäßige Einkünfte, die nicht zu Ihrem regelmäßigen Einkommen zählen, z. B.:

  • Abfindungen
  • Veräußerungsgewinne
  • Jubiläumszuwendungen

Tragen Sie diese separat in das entsprechende Feld ein.

3. Lohnersatzleistungen

Hierzu zählen besondere Einkünfte wie:

  • Arbeitslosengeld
  • Krankengeld
  • Elterngeld
  • Zahlungen aus Renten- oder Unfallversicherungen

Diese müssen ebenfalls in die Berechnung einfließen, da sie Ihre Steuerlast beeinflussen können.

4. Kirchensteuer

Die Kirchensteuer hängt von Ihrem Wohnsitz und Ihrer Kirchenzugehörigkeit ab:

  • 8 % der Einkommensteuer in Bayern und Baden-Württemberg.
  • 9 % der Einkommensteuer in allen anderen Bundesländern.
  • Keine Kirchensteuer, wenn Sie keiner kirchensteuerpflichtigen Religionsgemeinschaft angehören.

Mit diesen Angaben sorgt der Einkommensteuerrechner dafür, dass Ihre Berechnung vollständig und korrekt erfolgt.

Die Berechnung Ihrer Einkommenssteuer

Haben Sie alle Angaben getätigt, öffnet sich ein kleines Fenster und Sie erhalten einen kleinen Überblick über Ihre Tarife. Berücksichtigt werden die Einkommenssteuer, die Kirchensteuer und auch der Solidaritätszuschlag, den Sie nicht zusätzlich angeben müssen, da dieser ohnehin entrichtet werden muss. Ihre Tarife werden zudem als Grundtarif und Splittingtarif angezeigt. Letzteres spielt im Zuge einer Ehe eine wichtige Rolle, wenn Sie gemeinsam als Paar Ihre Einkommenssteuer beim Finanzamt einreichen wollen.

Anhand dieser Angaben können Sie sich einen ersten Blick auf die zu entrichtende Einkommenssteuer verschaffen. Oftmals ist es der Fall, dass Sie einen Betrag zurückerhalten, wenn das Finanzamt Ihre Einnahmen eines Steuerjahres überprüft. Auch gerade dann, wenn Sie selbstständige Einkünfte einreichen und angeben, sollten Sie sehr gewissenhaft vorgehen, damit im Zweifelsfall keine Nachzahlung von Ihrer Seite aus ansteht.

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